财联社5月5日讯（记者(zhě)封其娟(juān)）五(wǔ)一(yī)劳动节后的首(shǒu)个交(jiāo)易日，A股银行板(bǎn)块大(dà)象(xiàng)起舞。在银行板块(kuài)火热行(xíng)情的催化下，“中字头”众多个股亦被点燃。

　　随(suí)着上市(shì)银行一(yī)季报披露拉下帷幕，经营数据(jù)和基金重仓(cāng)已(yǐ)经悉(xī)数披露。当行情(qíng)出现异动(dòng)，明星基(jī)金经(jīng)理的重仓情况更为引(yǐn)人关注。

　　据一季报披(pī)露，姜诚(chéng)重仓持有(yǒu)了工(gōng)商银(yín)行、建设银行、农业银(yín)行3家国有上市大(dà)行以(yǐ)及招商银行。这一阶(jiē)段，重仓工商(shāng)银行最多的(de)机构为中泰(tài)资管，由姜诚在管的4只产品重(zhòng)仓持有，旗下(xià)中(zhōng)泰星元价值优选A也(yě)凭借1.14亿股(gǔ)的持股(gǔ)数量，成为重仓工商银行最多的单(dān)只(zhǐ)产品(pǐn)。工商银行之外，姜(jiāng)诚(chéng)在管产品还(hái)重仓了建设(shè)银(yín)行(xíng)、农业(yè)银行。同时(shí)，建信基金周智硕(shuò)去(qù)年四季度新(xīn)发产(chǎn)品在今年一季度也重仓了工商(shāng)银行。

　　截(jié)至一季度末，姜诚在(zài)管基金(jīn)十大(dà)重仓(cāng)股中，工商银行、招(zhāo)商银(yín)行赫然在列(liè)。被誉为“零售之王”的招(zhāo)商(shāng)银行，也得张坤青睐，旗下易方达(dá)蓝筹(chóu)精(jīng)选持有(yǒu)招(zhāo)商银行1.15亿股，是(shì)重(zhòng)仓该(gāi)股最多(duō)的(de)单只产品；此外，还(hái)有(yǒu)张清(qīng)华旗下多只(zhǐ)产品也重(zhòng)仓了招商银行。

　　此前偏爱苏南地区农商行的丘栋荣，一(yī)季(jì)度(dù)减持了(le)苏农(nóng)银行、常熟银行。一(yī)季度末数据显(xiǎn)示，苏农银(yín)行前(qián)十大流通股动(dòng)中，丘栋(dòng)荣(róng)在管产品(pǐn)占据4席，旗下中(zhōng)庚价值领航、中庚小盘价值、中庚(gē王宝强学历，王宝强不是84年的吗ng)价值品(pǐn)质(zhì)一年3只产品均有减持(chí)苏农银行，共计减持(chí)1862.45万(wàn)股；经一季度(dù)大(dà)手笔减持1.04亿股后，重仓常熟银行的基(jī)金产品中已无中庚基金的身(shēn)影。而(ér)此(cǐ)前多个季度，中庚基金持股数量(liàng)在一众重(zhòng)仓该股的基金(jīn)公司中，排在首位。

　　此外(wài)，“城商行之王”宁波银行也在(zài)一季度(dù)被(bèi)朱少醒旗下(xià)富国(guó)天惠(huì)精(jīng)选成长A、劳杰男旗下汇添富价值精选A、陈(chén)一峰在管的安信(xìn)价值精选以及工银瑞信旗下(xià)鄢耀、杜洋、胡志利等(děng)老(lǎo)将在管(guǎn)产品(pǐn)，重仓持有。

　　姜(jiāng)诚(chéng)已(yǐ)成工行头号粉丝，还重仓建行农行

　　wind数据显示，截至一季度末(mò)，58家(jiā)公募(mù)基(jī)金及券商资管旗下共计(jì)138只产品重(zhòng)仓了工商银行(xíng)A股，持股总量(liàng)为(wèi)9.07亿元。以重仓数据而言，较去年四(sì)季度，机构共计减持(chí)超过1.7亿元。

　　重仓工商银(yín)行(xíng)A股的58家机构(gòu)中，有55家公募基金以(yǐ)及中(zhōng)泰资管(guǎn)、光证资管、银河(hé)金汇(huì)3家(jiā)券商(shāng)资管。这(zhè)其中，重仓(cāng)工商银行最多的要数中(zhōng)泰资管。

　　一季度(dù)末数据显示，中泰资管(guǎn)姜诚(chéng)旗下4只产品均重仓工商银行，共计持(chí)股2.06亿(yì)股。其中，中泰星元价值(zhí)优(yōu)选(xuǎn)A共计持有工商银行1.14亿股，重仓有工商(shāng)银行最(zuì)多的单只基金(jīn)产品(pǐn)。去年年末，在(zài)持仓(cāng)工(gōng)商银(yín)行483只产品(pǐn)中，中(zhōng)泰星元价值优(yōu)选A以1.05的持股数量成为持仓工商(shāng)银行最多的主动管理产品。2022年三季度(dù)、四(sì)季度，该产品十大(dà)重仓(cāng)股中均有工商(shāng)银行。

　　天(tiān)天基(jī)金网(wǎng)最(zuì)新数据显示，中(zhōng)泰星元价值优选A今年以来的收益率王宝强学历，王宝强不是84年的吗(lǜ)为1.18％，在(zài)2256只(zhǐ)同类(lèi)产品排在1188名，排(pái)名位(wèi)于中段。

　　据一(yī)季报，工商(shāng)银行、招商银行分(fēn)别为在姜诚在管产品第三、第八十大重仓股。过去的一季度，工商(shāng)银行(xíng)股价累计(jì)涨超9％，而招商银行股价(jià)累计跌超18.47％。此外，姜诚还重仓了中国(guó)建(jiàn)筑、建(jiàn)发股份、海(hǎi)螺水泥等地产产业链企业以及农药化工企(qǐ)业华(huá)鲁恒升、扬(yáng)农化工等。

　　总体(tǐ)而言，姜诚(chéng)在管产品前三大(dà)重(zhòng)仓行业依次为制造业、金融业以及批发和(hé)零售(shòu)业(yè)，持仓占(zhàn)净值比分(fēn)别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另(lìng)外，被市(shì)场称之为中生代“黑马”的(de)周智硕(shuò)建信智远先锋A一(yī)季度增(zēng)持工商银行1198.7万股。与此同时，工商银(yín)行成为该产品的(de)第二大重仓股。

　　建(jiàn)信智远(yuǎn)先锋(fēng)A成立于2022年10月，季末总规模为5.19亿(yì)元。去年(nián)年(nián)报显示(shì)，该(gāi)产(chǎn)品尚未持有工商银行。今年以来，该产品(pǐn)已亏损3.05％，在同类的3536只产品中，排在第(dì)2394位，排名位于中后段。

　　在一季(jì)报中，周智硕(shuò)指(zhǐ)出，建信智(zhì)远先(xiān)锋(fēng)A将自下(xià)而上，寻(xún)找竞争力突出、风险收益比较(jiào)高、有望(wàng)穿越周期的公司这条主线进行投(tóu)资(zī)，重(zhòng)点(diǎn)投(tóu)资了电子、煤炭、医(yī)药、银行、化(huà)工、有色、汽车、电力设备及(jí)新(xīn)能源等行业的(de)企(qǐ)业。

　　整(zhěng)体来(lái)看(kàn)，截至一季度末，周智硕在管(guǎn)基金(jīn)前十大重仓股中(zhōng)并无银行个股，主要(yào)重仓了兖矿能源(yuán)、广汇能源等煤王宝强学历，王宝强不是84年的吗炭公司(sī)、中瓷电子、三安光电等半导体材料(liào)公司以及南都电源、TCL中(zhōng)环等(děng)新能源产业链公司(sī)。

　　工商银(yín)行之(zhī)外(wài)，姜诚旗下中泰兴为价(jià)值精(jīng)选A、中(zhōng)泰(tài)红利优选一年均重仓了建设(shè)银行、农业银行(xíng)，截至(zhì)一季(jì)度末，这(zhè)2只产品(pǐn)分别持有建设银行、农业银行1583.87万股、3579.53万(wàn)股(gǔ)。

　　六(liù)大国有大行中，易方达张清华执掌的易方达悦兴一年持有A重仓了邮储(chǔ)银行(xíng)，以2993.31万股(gǔ)的持股(gǔ)数量，在一众重仓该股(gǔ)的(de)基金(jīn)产品中排(pái)名第五。

　　丘栋荣(róng)减持(chí)苏南(nán)农商(shāng)行、张坤、张(zhāng)清华重仓招行

　　从重仓(cāng)数据(jù)看，自(zì)2022年二季度起，中庚基金至今已连(lián)续(xù)4个(gè)季度减持苏(sū)农(nóng)银行，共(gòng)计减超1.41亿股。今年一季度末，中庚(gēng)基金共计(jì)持有该(gāi)股2907.76万(wàn)股，即(jí)使较(jiào)上一(yī)季度减(jiǎn)持7726.62万股，在重仓苏农银(yín)行的4家基金公(gōng)司中，中(zhōng)庚基金持(chí)股(gǔ)数量仍为最多(duō)。

　　较上一季度，苏(sū)农银行前十大流通(tōng)股东一季度(dù)累计(jì)减持(chí)的1862.45万股，来(lái)自丘(qiū)栋荣旗下3只产品。这一(yī)季(jì)度，中(zhōng)庚(gēng)价(jià)值领(lǐng)航、中庚(gēng)小盘价(jià)值、中庚价(jià)值品质一年持有分别减持了519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经此减(jiǎn)持，这3只产品分别为苏农银行第(dì)三、第七(qī)、第十大流通股东；持股保持不变的中(zhōng)庚价(jià)值(zhí)灵动灵活配置，则为苏农银行的第八大流通股东。

　　自2021年(nián)三季度，中庚价值(zhí)灵动(dòng)灵活配置以1612.26万(wàn)股跻身苏农(nóng)银行十(shí)大流通股东行列后，便不曾减持过。该产品曾(céng)在2021年四季度(dù)、2022年三季度分别增(zēng)持苏农银行833.55万股(gǔ)、461.95万股(gǔ)，其余(yú)季度保持(chí)不变。

　　自“入围(wéi)”苏农(nóng)银行(xíng)十大流通股(gǔ)东(dōng)以来(lái)，中庚价值领航、中庚价值品(pǐn)质(zhì)一年于今(jīn)年一季度(dù)首度减持苏农银行；同在一季(jì)度减(jiǎn)持外(wài)，中庚小盘价值已在2022年一至三季度(dù)连续减持苏宁银行共计(jì)2846.27万股。

　　一季度末数(shù)据显(xiǎn)示，重仓常熟(shú)银(yín)行的基金(jīn)产品中已无(wú)中庚(gēng)基金(jīn)的身(shēn)影。而此前(qián)多个(gè)季度，中庚基金持股数量在一众重(zhòng)仓该股(gǔ)的基金公司中，排(pái)在首位。仅从重(zhòng)仓数据看(kàn)，自2022年(nián)四季度末起，中庚基金(jīn)便开始减持常熟(shú)银行。去年(nián)四季度，该基(jī)金公(gōng)司首(shǒu)度(dù)减持了8520.98万股(gǔ)；今(jīn)年一季度，中庚基金更是大手笔减(jiǎn)持常(cháng)熟银(yín)行的(de)1.04亿(yì)股(gǔ)。

　　经过减持2442.7万股，中庚价值领(lǐng)航(háng)一季度(dù)末仍(réng)持有常熟银行4294.16万股，位居该公司第八大流通股东。同期(qī)，中庚价值品质一年持有退出(chū)常(cháng)熟银行十大流通(tōng)股东行列(liè)；在去(qù)年四季度，这2只(zhǐ)产品已分别减持了(le)常(cháng)熟银行2823.31万股、806.16万股。

　　在减持之前，丘栋荣(róng)旗下产品也曾连续多个季(jì)度增持过常熟银行、苏农(nóng)银行这2家苏南地区的农(nóng)商(shāng)行。

　　身为“城商行之王”，宁(níng)波银行也得到了诸多明(míng)星(xīng)基金经理的(de)青睐。截至一(yī)季度末，在一(yī)众重仓宁波银行的基金产品中，朱少醒(xǐng)旗(qí)下富国天惠精选成长A、劳杰男(nán)旗下汇添富价(jià)值(zhí)精选A分别以3000万(wàn)股(gǔ)、1501.88万股(gǔ)持股数量(liàng)，排名第一、第三(sān)；这(zhè)一阶段，重仓宁波银行(xíng)的，还包括陈一峰在管(guǎn)的安信价(jià)值精(jīng)选以及(jí)工银瑞(ruì)信旗下鄢耀、杜洋、胡志利等老将在(zài)管产(chǎn)品。

　　在(zài)一季度，重(zhòng)仓“零(líng)售(shòu)之王”招商(shāng)银行最(zuì)多的是易方达基(jī)金，与此同时，张坤旗下易(yì)方达蓝筹精(jīng)选(xuǎn)是重仓招(zhāo)商银行最多的单只产品，季末(mò)持有(yǒu)1.15亿(yì)股；此外，重仓招商银行较多的产(chǎn)品(pǐn)，还(hái)包括(kuò)劳杰男旗下汇添富价值(zhí)精选A、姜诚旗(qí)下(xià)中泰(tài)兴为价值精选A、中泰星(xīng)元价值优选A、张坤旗下(xià)易方达(dá)优质(zhì)企业三(sān)年持有(yǒu)、以及(jí)张清华在管的易(yì)方达裕(yù)丰回(huí)报A、易方达丰(fēng)和(hé)A、易方达安心回报A、易方达悦兴一年持有A等产品、

　　卖方建议关(guān)注优质城商行，辅以优(yōu)质农(nóng)商行(xíng)

　　据海通(tōng)国际林加力(lì)团队5月4日最新研报，银行业一季度(dù)收入增(zēng)速略高于2022年(nián)。由于2022年增速是逐季下降的，相比2022四(sì)季度的低点，一季度的收入增速有明(míng)显的(de)修复。

　　经过对(duì)比，海通(tōng)国际认(rèn)为城商行业绩(jì)最(zuì)好(hǎo)，其次是农商行，然后(hòu)是(shì)大行(xíng)，最(zuì)后是股份(fèn)行。国有大行(xíng)利润增速大致符(fú)合预期。其中农行为1.75％，工行、中行(xíng)和建行在0％-1％之间，符合(hé)预期；交行和(hé)邮储银行分别为5.6％和5.2％，略高于预期。收(shōu)入(rù)增速中行、农(nóng)行、建行、交行、邮储银(yín)行均(jūn)为正增长，其(qí)中中(zhōng)行收(shōu)入增速(sù)达到11.6％，整(zhěng)体表现(xiàn)不错。

　　林加力团队指出，大行资产质(zhì)量平稳，其中(zhōng)工行(xíng)、农行和建行不良率持平(píng)，中行、交行和邮(yóu)储下降，中行下降明显，从1.32％下降(jiàng)到1.18％；五(wǔ)大行拨(bō)备覆盖率(lǜ)都(dōu)有提高(gāo)，其(qí)中(zhōng)中(zhōng)行增幅最大(dà)。需要注意的(de)是，一季度保费收入对营收(shōu)贡献较大(dà)，持续性存(cún)疑(yí)；此(cǐ)外，银行和保(bǎo)险公(gōng)司的会(huì)计规则有差别，需(xū)要注意口径差异对利润的影响(xiǎng)。

　　股份行总(zǒng)体收入增速负增长。收入压力(lì)主要是由于1月1号(hào)贷款(kuǎn)重定价导致(zhì)贷款利率很(hěn)低，还(hái)有年(nián)初(chū)一些大(dà)银行以极低(dī)利率去抢大(dà)额对公(gōng)客户的贷款，所以一(yī)季度息(xī)差压(yā)力最大。三四月份极低(dī)利率消失(shī)后，该(gāi)团队认为息差(chà)压力后面会逐步缓解。

　　基于城商行在上(shàng)述4类银行中利(lì)润增速和收入增速韧性最强，海通(tōng)国(guó)际建议关注优质的城(chéng)商行，辅以比较优质的农商行。城商行是行业里最强(qiáng)的子版块，建议持续关注。农商行中(zhōng)，常熟银行财(cái)报表(biǎo)现(xiàn)最好。

　　林加力团队认为，大行(xíng)贴近中特估概(gài)念(niàn)，团队首选利润增速(sù)最好的交通(tōng)银行，其次是收(shōu)入(rù)增速最(zuì)超(chāo)预(yù)期的中国银行，再次是结构数据（手续费(fèi)收入）超预(yù)期(qī)的邮储(chǔ)银行，拨(bō)备(bèi)覆盖率(lǜ)较高的农业银行(xíng)也值得关注。股(gǔ)份行中，该团队(duì)建议(yì)关注一季报不错的低估值黑马股，比如利润和收入增速较(jiào)好的浙商银行(xíng)；机构热(rè)门股中，估值可能修复(fù)的招商银行和(hé)平安银(yín)行可以在业绩真空期(qī)进行博弈和交易。

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